Cómo los Cambios del IRS para 2025 Impactarán a los Médicos con Altos Ingresos
- 15 ago
- 3 Min. de lectura
Muchos médicos con altos ingresos consideran los impuestos como una parte inevitable de una práctica exitosa. Sin embargo, cada año, los ajustes del IRS afectan silenciosamente su tasa impositiva efectiva y su capacidad para conservar su patrimonio.
En ISTAXPro, nos aseguramos de que su contabilidad y preparación de impuestos sean precisas, capturando correctamente estos cambios anuales en sus declaraciones, mientras usted se enfoca en la atención a sus pacientes.
A continuación, le compartimos las actualizaciones clave del 2025 que debe conocer antes de presentar sus impuestos.
1. Ajustes a los Tramos Impositivos
El IRS ha ajustado los límites de los tramos impositivos debido a la inflación, mientras que la tasa máxima marginal se mantiene en 37%. Incluso pequeños cambios pueden causar:
● Que más ingresos se graven a tasas más altas si aumentan sus cobros o bonificaciones.
● Oportunidades perdidas para planificar ingresos y deducciones antes de fin de año.
Qué debe hacer: Revise sus ingresos y gastos deducibles antes del 31 de diciembre para gestionar mejor su ingreso tributable.
2. Eliminación Gradual de la Deducción QBI
Bajo la Sección 199A del IRC, los médicos elegibles que operan como S-Corp o sociedades pueden calificar para una deducción del 20% sobre el ingreso neto del negocio (QBI). En 2025, la eliminación gradual comienza en $400,000 (soltero) y $450,000 (casado conjunto).
Cruzar estos límites puede reducir o eliminar la deducción, aumentando su carga tributaria.
Qué debe hacer: Asegúrese de que sus libros reflejen correctamente sus ingresos, sueldos y distribuciones para un reporte preciso del QBI.
3. Límites Más Altos para Aportaciones a la Jubilación
Para 2025, el límite de aportaciones a planes 401(k) aumentó a $24,500, con un adicional de $7,000 para mayores de 50 años. Esto brinda más oportunidades para reducir sus impuestos mientras ahorra para la jubilación.
Qué debe hacer: Verifique que sus aportaciones estén correctamente registradas en su contabilidad para reflejarse en su declaración.
4. Compras de Equipos y Depreciación
Las compras de nuevos equipos, actualizaciones tecnológicas y mejoras en la clínica pueden calificar para deducción bajo la Sección 179 y depreciación adicional:
● La Sección 179 permite deducir hasta $1.22 millones en equipos calificables en 2025.
● La depreciación adicional al 100% sigue vigente para propiedades nuevas o usadas calificadas.
Los equipos deben comprarse y ponerse en servicio antes del 31 de diciembre para deducirse en 2025.
Qué debe hacer: Mantenga registros claros con fechas de compra, montos y fecha de uso activo para respaldar sus deducciones.
5. Consideraciones de Impuestos Estatales
Médicos que ejercen en estados con alta carga tributaria como California deben considerar:
● Diferencias estatales en el tratamiento de la Sección 179 y la depreciación adicional.
● Cambios en leyes estatales que puedan afectar sus deducciones.
Qué debe hacer: Tener libros organizados y precisos garantiza que sus declaraciones federales y estatales coincidan, reduciendo el riesgo de discrepancias.
¿Por qué es importante?
Los médicos con altos ingresos suelen pagar seis cifras en impuestos cada año. Pequeños cambios anuales pueden acumularse y causar pagos excesivos si sus registros financieros no están en orden.
Estar organizado y aprovechar correctamente las deducciones le permite:
● Preservar liquidez para su práctica.
● Evitar pagos innecesarios.
● Mantener el cumplimiento con confianza.
Prepárese con Declaraciones Precisas
En ISTAXPro, ayudamos a médicos y dentistas a:
● Mantener libros claros y precisos.
● Preparar y presentar declaraciones que reflejen los cambios anuales del IRS.
● Capturar todas las deducciones posibles mientras cumplen con la ley.
Presente Correctamente Este Año
Contáctenos hoy para preparar sus libros y presentar su declaración correctamente, para que usted se enfoque en sus pacientes mientras conserva más de lo que gana.
Contáctenos hoy para preparar sus libros y presentar su declaración correctamente, para que usted se enfoque en sus pacientes mientras conserva más de lo que gana.
Comentarios