Wells Fargo

Con Wells Fargo, tienes la posibilidad de otorgar a un contador o bookkeeper acceso de solo lectura a tus cuentas bancarias a través del Account Access Manager de Wells Fargo.

Cuando visites la página de Wells Fargo, dirígete a la sección de pequeños negocios.

Selecciona “Account Access Management”. Verás un resumen de los empleados que han sido añadidos a tu cuenta.

Tienes la capacidad de eliminar firmantes autorizados y otorgar a ciertas personas acceso en línea de “solo lectura” a una o varias cuentas.

Wells Fargo recomienda que revises con frecuencia quién tiene acceso a tu cuenta y realices ajustes según tus necesidades actuales.

 

US Bank

U.S. Bank te permite compartir accesos personalizados para cuentas de negocios usando la función “Shared Access”.

Puedes seleccionar “View Only”. Esto permitirá que los contadores vean transacciones, saldos y otros detalles en las cuentas seleccionadas.

U.S. Bank ofrece reportes detallados de historial que te permiten dar seguimiento a los usuarios de Shared Access como administrador. Para activar esta función:

• Inicia sesión en U.S. Bank online con tu ID de usuario empresarial.

• Busca el menú “I’d Like To” en el lado izquierdo de la página y selecciona Managed Shared Access.

• O haz clic en “Customer Service” y luego selecciona Shared Access.

 

Chase Bank

Chase Bank ofrece el Chase Access & Security Manager. Esta función está diseñada para ayudarte a ahorrar tiempo al gestionar tus cuentas de negocio y definir quién tiene qué tipo de acceso. Te permite delegar servicios de administración de efectivo sin comprometer el control o la seguridad de tu cuenta. Para usarla:

• Inicia sesión en tu cuenta y selecciona “Account Management”.

• Elige “Access & Security Manager” en el menú desplegable.

• Verás la opción de añadir un usuario autorizado seleccionando “Add New User”.

• Completa los campos requeridos en la página.

• Selecciona las cuentas a las que el nuevo usuario podrá acceder. Define su nivel de acceso con la opción “Assign access”.

 

American Express
 

Para permitir que un usuario secundario vea tu cuenta de negocio en American Express, necesitas configurar su cuenta con la función Account Manager. Con esta opción, puedes darle a tu contador un acceso “Limitado” a tus registros bancarios.

Puedes modificar los privilegios de usuario yendo a “My Account > User Administration” y haciendo clic en “View/Modify” para crear acceso de solo lectura.

Luego serás dirigido a una vista donde podrás cambiar estos ajustes.

 

Bank of America
 

Puedes otorgar acceso a clientes a tu cuenta de Bank of America actualizando tu banca en línea para incluir la función Account Management.
https://www.bankofamerica.com/smallbusiness/online-banking/account-management/

Con este complemento, puedes crear niveles de acceso individual y permitir que un contador de pequeños negocios vea y gestione cuentas de tus diferentes empresas.

💡 Tip: La función Account Management también te permite integrar QuickBooks con tu cuenta. Así podrás sincronizar transacciones en tiempo real entre tu banco y tu cuenta de QuickBooks.

 

BB&T

Necesitas inscribirte en el programa BB&T Small Business Online si deseas darle a tu contador acceso de solo lectura.

Para empezar, abre el menú de servicios empresariales del programa y haz clic en Multiple User Access (Subscribe).

Con esta función, puedes limitar el acceso de visualización hasta a 25 usuarios por cuenta.

Capital One
Con Capital One, necesitas usar la función Treasury Management para limitar el acceso de tu contador únicamente a visualización.

Con esta opción puedes ajustar la configuración de acceso de tus usuarios autorizados.

 

Live Oak Bank

Sigue esta guía general para otorgar a tu contador acceso de solo lectura en Live Oak Bank:

• Contacta al soporte de Live Oak Bank: por su web, correo o teléfono. Informa que deseas dar a tu contador acceso de solo lectura y pide orientación sobre cómo hacerlo en la banca en línea.

• Credenciales separadas: Si el banco lo permite, crea un usuario y contraseña exclusivos para tu contador.

• Gestión de accesos: Inicia sesión en tu banca en línea y busca opciones como Manage Users, User Access o Account Permissions.

• Añadir nuevo usuario: Ingresa los datos de tu contador (nombre y correo) y define su rol como “View-Only”.

• Notificación al contador: Recibirá un correo con instrucciones para configurar su acceso.

• Control de acceso: Una vez completado, podrá entrar con sus credenciales para ver saldos, transacciones y estados, pero sin poder realizar cambios ni transacciones.

• Revisión regular: Es recomendable revisar periódicamente quién tiene acceso y revocar el acceso cuando ya no sea necesario.

 

Fidelity Investments
 

En Fidelity Investments puedes otorgar a tu contador acceso con cuatro niveles de permisos: Inquiry, Limited, Full o POA.

La opción Inquiry limita el acceso a solo lectura, permitiendo que tu contador vea saldos y formularios fiscales.

 

PayPal

Solo las cuentas de negocios en PayPal permiten otorgar acceso a usuarios adicionales. Puedes limitar estos accesos en la sección Accounts & Security.

• Ingresa en Account Access.

• Haz clic en Update junto a “Manage Users”.

• Selecciona Add User.

• Ingresa los datos del usuario y define los privilegios deseados. Guarda los cambios.

Este sistema permite hasta 200 usuarios con sus propios accesos e IDs.

 

PNC Bank

Puedes usar la función Cash Flow Insight de PNC Bank para dar a tu contador acceso a tus cuentas.

Con esta función creas una cuenta específica para tu contador con permisos definidos para visualizar transacciones financieras.

 

Regions Bank

Regions Bank ofrece la función People and Permissions.

Con esta opción puedes crear una cuenta para tu contador y otorgarle permisos de solo lectura a tu información bancaria.

 

SunTrust

El sistema Online Cash Manager de SunTrust tiene varias funciones avanzadas.

Con él puedes configurar una cuenta para tu contador, dándole acceso a tus estados de cuenta, y limitar su nivel de acceso según lo requieras.